Bao nhiêu ngày thì lãi kép mới hiện ra
Nhập vốn ban đầu và mức lãi năm, biểu đồ sẽ cho thấy số dư tăng tới đâu và mất bao lâu. Đặt thêm mức rút tiền thì bạn còn thấy bao lâu rút được một lần mà vẫn giữ nguyên đòn bẩy tối đa.
Rút tiền
Rút khi equity chạm mức này. Dưới 30.000 thì giữ được 1:2000 ở Exness
Để 0 thì không rút, cứ ghép lãi tiếp
Thiết lập thường dùng
Số ngày đến mức rút tiền
—ngày
Số lần rút trong kỳ
—
Tổng đã rút
—
Equity cuối kỳ
—
Equity
Tổng đã rút
Mức rút tiền
Đăng lên mạng xã hội
Lãi kép thực ra đang làm gì
Lãi kép chỉ có nghĩa là phần lãi cũng sinh lãi. Chia 160%/năm — tức 2,6 lần — cho 252 ngày giao dịch thì mỗi ngày chỉ còn 0,38%. Chính sự nhỏ bé đó mới là lãi kép thật sự.
Nó chỉ hiện ra ở giai đoạn sau. 20.000 cần khoảng 98 ngày giao dịch để lên 29.000; từ đó lên 40.000 chỉ mất khoảng 85 ngày. Số tiền tăng thêm mỗi ngày lớn dần, nhưng tỷ lệ tăng thì trước sau như một.
Phép tính đó chạy ngược lại cũng vậy. Gỡ khoản lỗ 50% cần mức lãi 100%. Chính sự bất đối xứng này khiến đường equity thực tế không bao giờ giống đường ở trên — biểu đồ chỉ vẽ một lối đi duy nhất, trong đó ngày nào cũng tăng đúng bằng một tỷ lệ.
Lãi kép và đòn bẩy tối đa qua hình
Đòn bẩy tối đa và lý do nên rút tiền
Exness đặt mức đòn bẩy tối đa theo equity của bạn. Chạm 30.000 USD thì đòn bẩy rơi từ 1:2000 xuống 1:1000, và ở 100.000 USD còn 1:500. Khi equity giảm thì nó quay lại, nên mới có chuyện rút tiền để giữ mức đòn bẩy tối đa cao hơn.
★Là equity, không phải số dư. Lãi chưa chốt cũng được tính. Số dư 28.000 mà đang có 3.000 lãi chưa chốt thì bị tính là 31.000 và đã ở 1:1000 rồi. Chỉ nhìn số dư thì bạn sẽ chậm mất một ngày.
Đặt mức rút tiền ở 29.000 sẽ chừa một khoảng đệm dưới trần của mức 1:2000 (29.999,99), nên đó là giá trị mặc định ở đây.
| Equity | Đòn bẩy tối đa |
|---|---|
| 0 – 4,999.99 | Không giới hạn (có điều kiện) |
| 5,000 – 29,999.99 | 1:2000 |
| 30,000 – 99,999.99 | 1:1000 |
| 100,000+ | 1:500 |
Nguồn: Trung tâm trợ giúp Exness (Leverage / Unlimited leverage). Đây là quy định của sàn nên có thể thay đổi.
Các mức giới hạn này là của tài khoản Exness
Mức đòn bẩy tối đa ở trên là của Exness. Nếu bạn muốn thử với đúng điều kiện đó, có thể mở tài khoản tại đây.
※ Đây là liên kết affiliate: tôi chỉ nhận hoa hồng nếu bạn mở tài khoản qua đó, nạp tiền và thực sự giao dịch. Khoản hoa hồng này và một khoản phí hiệu suất trong tương lai khi tôi cung cấp copy trading là toàn bộ nguồn thu của trang, ngoài ra không có gì khác. Giao dịch có đòn bẩy mang theo rủi ro mất tiền.
Nói trước những điều bất lợi
Mức lãi là giả định, không phải dự báo. Công cụ này chỉ trả lời "mất bao nhiêu ngày nếu tiền tăng đúng như thế". Không có gì ở đây biện minh cho con số 160%.
Đòn bẩy cao hơn không làm tăng giá trị kỳ vọng. Nó chỉ tăng khối lượng lệnh bạn mở được và rút ngắn khoảng cách tới margin call. Cùng một phương pháp, đòn bẩy càng cao thì càng nhanh hết tiền. Bản thân việc giữ 1:2000 không làm kết quả tốt lên.
Đường cong thực tế không có hình dạng này. Không có chuỗi thua liên tiếp, không có giãn spread, không có trượt giá lúc ra tin. Thứ duy nhất nằm trong đây là giả định tăng đều một tỷ lệ.
Thứ ZeroTrustFX công bố không phải loại giả định này, mà là các lệnh thật, đăng trước khi có kết quả. Hãy tách bạch hai thứ đó.
Phép tính
lãi năm = (1 + lãi tháng) ^ 12 − 1 (chỉ khi nhập theo tháng)
tỷ lệ tăng mỗi chu kỳ = (1 + lãi năm) ^ (1 / số chu kỳ mỗi năm) − 1
số dư = số dư hôm trước × (1 + tỷ lệ tăng mỗi chu kỳ)
rút tiền = trừ đi số tiền đã đặt vào ngày equity chạm mức
Câu hỏi thường gặp
20.000 USD ghép lãi 160%/năm thì mất bao lâu để lên 29.000?
Khoảng 98 ngày giao dịch nếu tính năm 252 ngày — chừng 4,6 tháng. Nếu tính năm 365 ngày thì khoảng 142 ngày. Chênh lệch nằm ở chỗ mỗi ngày tăng 0,38% hay 0,26%.
"160%/năm" nghĩa là 2,6 lần hay 1,6 lần?
Ở đây là 2,6 lần — số dư tăng thêm 160% trong một năm. Nếu bạn muốn 1,6 lần thì nhập 60%.
Nên dùng ngày giao dịch hay ngày lịch?
Tỷ giá không chạy vào cuối tuần, nên ngày giao dịch (252 ngày/năm) sát với thực tế tài khoản hơn. Còn nếu bạn muốn biết đã bao nhiêu ngày kể từ lúc nạp tiền thì ngày lịch dễ hình dung hơn. Cùng một mức lãi, tính theo ngày lịch bao giờ cũng ra số ngày dài hơn.
Công thức tính là gì?
Tỷ lệ tăng mỗi chu kỳ = (1 + lãi năm) ^ (1 / số chu kỳ mỗi năm) − 1. Với 160%/năm và năm 252 ngày thì là 2,6^(1/252) − 1 = 0,0038, tức 0,38% mỗi ngày. Sau đó chỉ là nhân lên, mỗi ngày một lần.
Vì sao lại rút ở mức 30.000?
Vì khi equity chạm 30.000 USD, Exness hạ đòn bẩy tối đa từ 1:2000 xuống 1:1000. Rút quanh mức 29.000 USD giúp bạn ở lại trong khoảng 5.000–29.999,99 USD, nơi vẫn dùng được 1:2000.
Vì sao là equity chứ không phải số dư tài khoản?
Vì đó là thứ Exness đo. Equity là số dư cộng lãi/lỗ chưa chốt, nên số dư 28.000 USD mà đang có 3.000 USD lãi chưa chốt thì được tính là 31.000 USD và đã rơi xuống 1:1000.
Rút tiền rồi thì đòn bẩy có quay lại không?
Có. Mức giới hạn áp dụng động theo cả hai chiều, nên khi equity xuống lại dưới 29.999,99 USD thì 1:2000 dùng được trở lại. Phần rút tiền trong công cụ này tính đúng theo giả định đó.
Đòn bẩy cao hơn thì có lợi hơn không?
Không. Đòn bẩy chỉ thay đổi khối lượng lệnh bạn mở được và khoảng cách tới margin call. Nó không làm dịch chuyển giá trị kỳ vọng một chút nào. Cùng một phương pháp, đòn bẩy càng cao thì càng nhanh hết tiền.
Nếu mỗi lần rút nhiều hơn thì chu kỳ sau ra sao?
Chu kỳ sẽ dài ra. Vốn khởi động lại càng nhỏ thì bội số cần thiết để quay về mức cũ càng lớn. Rút 9.000 ở mức 29.000 thì còn 20.000, nên mỗi chu kỳ là 1,45 lần và khoảng 98 ngày giao dịch. Rút 18.000 thì còn 11.000, cần 2,64 lần và mất khoảng 256 ngày giao dịch.
Mức lãi bao nhiêu %/năm thì thực tế?
Công cụ này không có câu trả lời — mức lãi là giả định do bạn nhập. Nếu cần thứ để đối chiếu, hãy dùng hồ sơ giao dịch được công bố trước khi có kết quả, chứ không phải lời quảng cáo của người khác.
Có cách nhanh để ước lượng thời gian nhân đôi vốn không?
Dùng "quy tắc 72": 72 ÷ tỷ lệ mỗi chu kỳ (%) xấp xỉ số chu kỳ để nhân đôi. Với 0,38% mỗi ngày thì 72 ÷ 0,38 ≈ 190 ngày giao dịch. Con số tính chính xác là khoảng 183 ngày, nên dùng để ước lượng là đủ.
Drawdown ảnh hưởng thế nào tới lãi kép?
Một cách bất đối xứng. Gỡ −50% cần +100%; gỡ −20% cần +25%. Công cụ này chỉ vẽ một đường trơn tăng đều một tỷ lệ, nên không có chuỗi thua nào trong đó. Đường cong thực tế bao giờ cũng gồ ghề hơn thế.
Phí rút tiền và thời gian tiền về có được tính không?
Không. Toàn bộ số tiền được trừ ngay trong ngày lệnh rút kích hoạt. Thực tế còn có phí và thời gian xử lý, nên kết quả sẽ lệch đi chừng đó.
Công cụ này bảo đảm điều gì?
Không bảo đảm gì cả. Nó chỉ làm phép tính "mất bao nhiêu ngày, nếu tiền tăng đúng bằng mức lãi bạn nhập". Còn có tăng hay không thì công cụ này không nói gì hết.
Quy đổi lãi tháng sang lãi năm thế nào?
Lãi năm = (1 + lãi tháng) ^ 12 − 1. Không phải lấy lãi tháng nhân 12 — phần lãi mỗi tháng lại sinh lãi tiếp, nên con số theo năm ra lớn hơn phép nhân đơn giản. Đổi đơn vị trong công cụ này thì số cũng được quy đổi theo, chỉ cần bấm nút là đọc được mức lãi năm tương đương.
5%/tháng thì tương đương bao nhiêu %/năm?
Khoảng 79,6% (1,05 mũ 12 bằng 1,796). Không phải 60% như khi nhân 12. 10%/tháng thì khoảng 213,8%/năm; 3%/tháng thì khoảng 42,6%/năm.
Quy định về đòn bẩy tối đa có thể thay đổi không?
Có. Đó là quy định của sàn nên cả mức tiền lẫn tỷ lệ đều có thể được sửa. Hãy kiểm tra điều kiện mới nhất ở Trung tâm trợ giúp Exness trước khi dựa vào bất cứ điều gì ở đây.
Đối chiếu phép tính này với hồ sơ giao dịch thật
Biểu đồ lãi kép chỉ là một đường trơn vẽ ra từ một giả định. ZeroTrustFX công bố mọi lệnh trước khi biết kết quả, và có một bên thứ ba độc lập đối chiếu. Hãy nhìn vào phần không phải là giả định.
※ Đây là liên kết affiliate: tôi chỉ nhận hoa hồng nếu bạn mở tài khoản qua đó, nạp tiền và thực sự giao dịch. Khoản hoa hồng này và một khoản phí hiệu suất trong tương lai khi tôi cung cấp copy trading là toàn bộ nguồn thu của trang, ngoài ra không có gì khác. Giao dịch có đòn bẩy mang theo rủi ro mất tiền.